Что такое “грязные” криптовалюты. Как избежать трудностей при операциях с биткоином и другими цифровыми активами.
“Черные” биткоины это монеты, которые были скомпроментированы в результате попадания на кошельки, принадлежащие преступникам или scam компаниям.
«Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.
Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.
Чаще всего, если смотреть в контексте трейдинга, “черные” биткоины формируются, когда брокер мошенник за деньги клиента покупает криптовалюту, чтобы замести следы. Как вернуть деньги через процедуру Refund, в этой статье:
https://traders-chat.net/refund-kak-vernut-crypto-bitcoin-vozvrat/
Какие проблемы могут быть из за “черных” биткоинов?
Если смотреть на вопрос глобально – “черные” биткоины ни чем не отличаются от, скажем так, “белых”. С точки зрения стоимости и курса они имеют одинаковую ценность. Проблемы могут возникнуть на этапе отправки биткоинов на официальную биржу или же при обмене их на обычные деньги.
Есть такая штука, называется международная AML политика. Это свод правил по работе с финансовыми транзакциями с целью противодействия отмыванию денег. Если концентрация “черных” биткоинов в транзакции выше чем допустимый AML политикой биржи или банка, такой платеж не будет приниматься.
Например, вы меняете 1 BTC на обычные деньги через онлайн обменник на свою банковскую карту. AML проверка показала, что в вашей транзакции 55% это “черные” биткоины. А у вашего банка норма AML политики для таких операций – 20%. Он просто не примет данный платеж. Вы можете попробовать в этом случае, воспользоваться картой другого банка. Но, как показывает практика, это не эффективно. Более того, банк может заморозить данную транзакцию на 72 часа, и если вы не решите проблему с “черными” биткоинами за это время, они будут уничтожены навсегда сетью блокчейн!
По этому, советуем всегда проверять чистоту своих биткоинов через специальные AML сервисы. Ссылка на один из таких сервисов:
Как решить проблему с “черными” биткоинами?
Если вы уже столкнулись с “черными” биткоинами, и не хотите чтобы они были уничтожены и вы потеряли ваши деньги – советуем использовать простую процедуру микширования. Вернемся к примеру выше:
Например, вы меняете 1 BTC на обычные деньги через онлайн обменник на свою банковскую карту. AML проверка показала, что в вашей транзакции 55% это “черные” биткоины. А у вашего банка норма AML политики для таких операций – 20%. Он просто не примет данный платеж. Вы можете попробовать в этом случае, воспользоваться картой другого банка. Но, как показывает практика, это не эффективно. Более того, банк может заморозить данную транзакцию на 72 часа, и если вы не решите проблему с “черными” биткоинами за это время, они будут уничтожены навсегда сетью блокчейн!
Чтобы избежать уничтожения биткоинов – советуем просто добавить к транзакции нужное количество чистых биткоинов!
В случае это примера, если 55% из 1 BTC – грязные, а у банка допустимый критерий в 20%, вам следует просто купить на той же официальной бирже Binance биткоинов на сумму 35% и добавить к той транзакции. Другими словами, вы покупаете и добавляете 0.35 BTC чистых BTC. Таким образом, у вас вместо 1 BTC не подходящих по AML критериям, становится 1.35 BTC – которые уже банк без проблем примет.
Подведем итоги
Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.
Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег.
Хочешь заниматься трейдингом, но не знаешь с чего начать?
Получи "Краткое пособие трейдера" бесплатно!
ОСТАВИТЬ ЖАЛОБУ НА БРОКЕРА
Если у Вас возникли вопросы и Вы желаете проконсультироваться у нас, укажите это в теле сообщения, мы Вам перезвоним